M-hunter.ru

Поиск тендеров
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Как родителям вернуть деньги за учебу и лечение детей

Как родителям вернуть деньги за учебу и лечение детей

Как родителям вернуть деньги за учебу и лечение детей

Далеко не все родители знают, что при оплате за учебу и лечение своих детей часть суммы можно вернуть в виде налогового вычета и уменьшения НДФЛ. И даже если налог уже уплачен, эту сумму можно пересчитать и вернуть переплату на свой счет. Налог, предстоящий к оплате, также возможно уменьшить.

«Муниципальный вестник Армавира» подробнее расскажет о трех видах налоговых вычетов, которые помогут родителям сэкономить деньги уже сейчас.

Важные факты:

  1. Вычет на обучение можно получать ежегодно, без ограничений.
  2. Вычет предоставляется за детей (или брату, сестре) в возрасте до 24 лет при обучении по очной форме.
  3. Возврат подоходного налога за обучение не производится в случае, если оплата произошла за счет материнского капитала.
  4. Правильно оформленный академический отпуск не лишает права на возврат налога.
  5. Если родители оплачивают обучение за несколько лет вперед, то смогут вернуть налог только один раз (максимум 50 000 рублей), только за один год.

Поэтому более выгодно оплачивать обучение поэтапно (в разные годы), чтобы возвращать налог за обучение несколько раз (за каждый год учебы).

Вычет на учебу ребенка

  • РУ
  • EN

Налоговый вычет за обучение – это денежные средства в виде уплаченных налогов, которые Вы можете вернуть в свой личный бюджет (в размере до 13%, от понесенных расходов на образование). Получить подобную компенсацию Вы сможете в случае, если образовательное учреждение в котором проходит обучение обладает лицензией на осуществление образовательной деятельности.

Кто может получить налоговый вычет за обучение?

Вы сможете получить вычет, если вы оплачивали обучение следующих лиц:

Читайте так же:
Действие патента с се редины месяца

свое собственное (форма обучения – любая);

своих детей (форма обучения – очная, возраст детей – до 24 лет);

детей, находящихся на попечении (форма обучения – очная, возраст детей – до 18 лет);

детей, ранее находившихся у него на попечении (форма обучения – очная, возраст детей – до 24 лет);

брата или сестры (форма обучения – очная, возраст – до 24 лет)

Внимание! Налоговый вычет на обучение не предоставляется, если обучение оплачено за счет средств:

работодателя (кроме случаев возврата работником данных средств, например – удержание из зарплаты);

Куда и когда обращаться за налоговым вычетом за обучение?

Налоговый вычет за обучение Вы можете получить в течение 3-х лет с момента окончания года когда обучение проходило. Для получения вычета Вы должны обратиться с пакетом документов в налоговую инспекцию по месту жительства. Как показывает практика, лучше всего обращаться за таким вычетом каждый год.

Какие документы нужны для получения социального налогового вычета за обучение?

Для получения налогового вычета за обучение в ИФНС предоставляется:

заявление о предоставлении налогового вычета;

заявление на возврат налога;

договор с образовательным учреждением (копия);

лицензия образовательного учреждения (копия);

платежные документы, подтверждающие оплату за обучение (копии);

справка из образовательного учреждения о прохождении обучения;

справки по форме 2-НДФЛ от работодателей;

налоговая декларация по НДФЛ (форма 3-НДФЛ).

Какие максимальные суммы налоговых вычетов за обучение?

Установленные максимальные суммы социальных вычетов при оплате обучения физическим лицом:

120 000 руб. – своего собственного (возможный социальный вычет, при отсутствии других вычетов)

50 000 руб. – своих детей (за каждого ребенка, в сумме на двоих родителей)

50 000 руб. – детей, находящихся у него на попечении (за каждого ребенка, в сумме на двоих опекунов)

Читайте так же:
Как проходит суд по лишению прав в 2022 году

50 000 руб. – детей, ранее находившихся у него на попечении (за каждого ребенка, в сумме на двоих опекунов)

50 000 руб. – брата / сестры (за каждого ребенка, в сумме на двоих попечителей)

В случае превышения суммы расходов на обучение в налоговый период (год) над максимальной суммой вычета – остаток неиспользованного социального налогового вычета за обучение на следующий год не переносится. Таким образом, можно распределить оплату за обучение на несколько периодов, для включения всех расходов в социальные налоговые вычеты.

Сколько денег можно вернуть

Учитывая далеко не низкие цены на обучение, я засомневалась: неужели налоговая вернет вычет с любой суммы? Или все же есть какие-то ограничения?

Действительно, при подсчете итоговой суммы возврата, надо не забывать о некоторых особенностях. Чтобы понять, сколько вы получите, достаточно отнять 13% от затраченной суммы.

Например, вы платите 30 тысяч в год за занятия сына в спортивной школе. Следовательно, вы получите 3 900 рублей.

Но не за каждую потраченную сумму государство готово отдавать процент обратно. Есть лимиты:

  • 120 тысяч руб. – за себя, братьев или сестер (максимальный возврат 15 600 руб.);
  • 50 тысяч руб. – за детей и подопечных (максимальный возврат 6 600 руб.).

Имейте в виду, в 120 тысяч входят все социальные вычеты, в том числе медицинские. Если были траты в том числе и на лечение, то их тоже нужно учитывать.

При превышении установленного лимита учитываться будут только 120 тысяч из общей суммы, а остальная разница сгорит. Возможность переноса остатка на следующий год законом не предусмотрена.

налоговый вычет сколькоОпределить сумму вычета можно самостоятельно. Нужно лишь учитывать детали

Чтобы окончательно не запутаться, рассмотрим примеры распределения вычетов.

Читайте так же:
Болезнь Альцгеймера и старческая деменция: в чем разница

Марина решила поступить в магистратуру. Стоимость двух лет учебы – 200 тысяч руб., которые девушка оплатила сразу. Эта сумма превышает лимит, налоговая вернула только 15 600. А за оставшиеся 80 тысяч ей ничего не полагается.

Совет от банка

В случае больших трат на учебу разделите их по годам, чтобы сумма не превышала ограничение – 120 тысяч руб. 13% будут вычитаться от фактически уплаченной суммы.

Если бы Марина заплатила по 100 тысяч за каждый год отдельно, то она бы получила вычет со всей суммы – 26 000 руб, а 13% вернулись бы за каждые 100 тысяч.

Андрей заплатил за языковые курсы своего 19-летнего брата 60 тысяч руб. Затем Андрей попал в больницу, и на лечение ушло еще 75 тысяч рублей. Общие траты – 135 тысяч. Учитывая, что закон объединяет затраты на образование и лечение, то вернут только со 120 тысяч рублей, а остальные 15 тысяч учитываться не будут.

Сын Евгении посещает спортивную секцию и дополнительные занятия по математике. Общая сумма затрат в год составляет 60 тысяч рублей. Так как лимит на детей – 50 тысяч, то женщина получит в качестве компенсации 6 500. Оставшиеся 10 тысяч нельзя будет распределить на мужа, т.к. вычет полагается лишь одному родителю.

Надежда прошла курсы английского языка, за которые заплатила 40 тысяч рублей. Спустя месяц она решила продолжить обучение и продлила курс за 30 тысяч. Ее общие затраты за год составили 70 тысяч рублей, что не превышает лимит, поэтому она получит возврат с фактически уплаченной суммы.

Совет от банка

Если ваши затраты не были очень большими, то продолжайте обучение. В дальнейшем сможете возвратить деньги, если суммарные расходы не превысят 120 тысяч.

К акие документы нужны?

Если вы оплачиваете своё обучение, вам понадобятся:

  1. Копия договора на обучение
  2. Копия лицензии, если ее номер не указан в договоре
  3. Копии квитанций и чеков на оплату ( д окументы должны быть оформлены на того, кто получает вычет)
  4. Справка о доходах по форме 2-НДФЛ
  5. Заявление на возврат НДФЛ
Читайте так же:
Гарантия на автомобильные аккумуляторы по закону: как сдать или поменять

Если оплачиваете обучение за детей, братьев или сестер, то дополнительно нужны:

  • Копия документа с подтверждением родства.
  • Справка об очной форме обучения.
  • Копия документа о подтверждении опеки или попечительства.

И последнее: подать заявление на вычет можно в течение трех лет с момента оплаты обучения, поэтому воспользуйтесь шансом, если еще не сделали этого, а сроки позволяют.

Особенности получения налоговых вычетов за детей и родственников

Также вы можете претендовать на налоговый вычет, если обучали:

  • Своих детей, не достигших возраста 24 лет, опекаемых в возрасте до 18 лет, а также бывших под вашей опекой в возрасте до 24 лет (только на очной форме обучения).
  • Брата или сестру в возрасте до 24 лет, в том числе, если у вас только один общий родитель (только на очной форме обучения).

Важно: возраст считают на момент оплаты обучения.

Сумма на обучение ребенка, с которой рассчитывается вычет — 50 000 руб. (если оплачивали оба родителя, лимит не удваивается, а делится между ними; за двоих детей дают лимит на обоих). То есть за одного ребенка можно получить 6 500 руб. в год.

Важно: деньги, потраченные на обучение детей и подопечных, не суммируются с затратами на другие услуги, за которые положен вычет.

Чтобы подать заявление на вычет за детей, брата или сестру, добавьте к комплекту документов:

Копию документа, подтверждающего степень родства и возраст обучаемого (например, свидетельство о рождении).

Копию документа, подтверждающего опеку или попечительство.

Копию документа, подтверждающего очную форму обучения (например, справка учебного заведения).

Налоговый вычет за учебу 2020: какие документы нужны?

Для получения вычета за обучение ребенка через налоговую службу родителям необходимо предоставить следующие документы:

  • заявление о возврате излишне уплаченного подоходного налога с указанием реквизитов для перечисления средств;
  • налоговая декларация 3-НДФЛ (заполняется самостоятельно);
  • справка о полученных доходах 2-НДФЛ (заказывается в бухгалтерии по месту работы);
  • договор на имя заявителя, заключенный с учебной организацией:
    • если в договоре не указана форма обучения, необходимо взять справку в деканате;
    • при отсутствии номера лицензии учреждения в договоре, также предоставляется ее копия;
    • если стоимость обучения была увеличена (и, соответственно, отличается от указанной в договоре на оказание услуг), то потребуется также предоставить дополнительное соглашение (или иной подтверждающий увеличение оплаты документ);

    Для подачи документов необходимо иметь с собой копии и оригиналы документов. Копии заверяются сотрудником ФНС после сверки их с оригиналами.

    голоса
    Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector